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Courtier spécialisé en financement, j’aide les entreprises et les professionnels (TPE, PME), à obtenir facilement et sous 24h00 un prêt professionnel sans apport, sans garantie et sans assurance emprunt.

Ma prestation est gratuite et sans engagement, pour plus de renseignements, vous pouvez me contacter via le formulaire de contact ou en cliquant sous le lien suivant.

Dans la mesure où la majorité des entreprises (les petites et moyennes entreprises), n’ont pas la possibilité de se financer sur les marchés financiers via l’émission d’actions ou d’obligations, en raison des couts financiers, sans compter les contraintes réglementaires qui sont très élevés, il existe cependant plusieurs solutions pour obtenir un prêt professionnel sans apport pour développer son entreprise via les dispositifs suivants :

  1. L’affacturage.
  2. Le financement participatif.
  3. Les autres prêts pros sans apport.                                                                     

L’affacturage est un financement de trésorerie très efficace et accessible à toutes les entreprises, pour obtenir facilement et rapidement un prêt professionnel sans apport, via le financement de vos factures.

L’affacturage reste la meilleure solution pour ne pas subir les retards de paiement qui restent un fléau en France avec des conséquences qui peuvent conduire les entreprises à cesser leurs activités.

Le dernier rapport de la banque de France a révélé que les faillites d’entreprises en 2018 (54 000) étaient liées à des retards de règlement dans plus de 20% des cas.

56% des entreprises règlent leurs fournisseurs en retard selon une étude réalisée par le cabinet Altares en 2018.

Les retards de paiement ont des répercussion sur la croissance économique des entreprises avec un coût chiffré à 16 milliards d’euros par an.

L’affacturage est une solution de financement qui permet aux entreprises d’obtenir immédiatement le règlement de leurs factures et ce sans attendre l’échéance et les risques d’impayées qui vont avec.

Il permet ainsi d’obtenir le règlement des factures à l’avance et d’éviter ainsi les retards de paiements qui sont très fréquents en France.

L’affacturage est une prestation très avantageuse pour le client car le factor offre les services suivants :

 ✔ Le financement des factures.

✔ La gestion du poste client.

 ✔ Le recouvrement des créances.

L’affacturage s’adresse uniquement aux entreprises et aux professionnels qui vendent des produits et des services à d’autres entreprises (Business to Business).

L’affacturage est un financement de trésorerie ouvert à toutes les entreprises (tpe, pme, pmi, eti, grandes entreprises) et aux professionnels de tous les secteurs d’activité.

Il s’adresse également aux clients qui exportent leurs produits dans le monde entier.

L’affacturage fait intervenir les principaux acteurs suivants :

📣L’établissement financier ou factor, c’est un investisseur qui va acheter les factures après étude du dossier et gérer le poste client en effectuant le recouvrement.

📣 L’adhérent fait référence au client qui cède les factures aux clients.

📣Le client de l’adhérent qui sera relancé par le factor pour le recouvrement des factures si impayés.

Il existe différent contrats d’affacturage selon les besoins spécifiques des clients.

Le contrat d’affacturage sans recours

Le contrat d’affacturage sans recours est un contrat qui protège l’adhérent en cas d’impayé grâce à l’assurance crédit incluse dans la convention.

Le contrat d’affacturage avec recours

Le contrat d’affacturage sans recours expose l’adhérent au remboursement des factures qui n’ont pas été payées en l’absence de l’assurance crédit.

2.Le financement participatif pour obtenir un prêt pro sans apport et sans caution

Le financement participatif est un financement alternatif et complémentaire au financement bancaire, car il met en relation des investisseurs particuliers ou institutionnels qui prêtent de l’argent pour obtenir des rendements avec des entreprises qui recherchent des fonds pour se développer.

Le financement participatif est une veritable succès story depuis sans lancement avec une croissance de 39% en 2018 et une collecte record de 1,4 milliard d’euros.

Le financement participatif fait intervenir les principaux acteurs suivants :

  • La plateforme de financement participatif.
  • Les entreprises qui souhaitent emprunter de l’argent.
  • Les prêteurs qui peuvent être des particuliers ou des investisseurs institutionnels.

Les plateformes de financement participatifs rencontrent un grand succès depuis leur lancement en raison des principaux avantages suivants pour les entreprises :

👍 Demande de prêt professionnel en ligne en 2 clics.

👍 Un financement complémentaire aux crédits bancaires.

👍 Une levée de fonds en ligne très simplement et rapidement entre 48 h et 72 h sans les contraintes et lourdeurs administratives autrefois imposées par les banques.

👍Un Financement sans apport personnel,sans caution et sans assurance emprunt.

Vous trouverez ci-dessous les principales formes de financement participatif :

✔ Le don.

✔ Le prêt gratuit ou à titre onéreux.

✔ L’investissement en capital.

Le financement participatif proposé par les plateformes est une activité réglementé nécessitant les obligations suivantes:

✔ L’agrément de l’Autorité des Marchés Financiers et de l’Autorité de Contrôle Prudentiel avec les statuts d’intermédiaire en financement participatif (IFP) pour les offres de prêt et conseiller en investissements participatifs (CIP) pour l’investissement en capital.

✔ L’enregistrement à l’ORIAS (le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et assurance).

✔ La souscription d’une assurance responsabilité civile.

Les meilleures plateformes de financement particpatif

Je vous ai sélectionné les meilleures plateformes de financement participatif si vous souhaitez obtenir un prêt professionnel sans apport, sans caution et sans assurance emprunteur.

Bolden

Fondé en 2015 Bolden est un acteur majeur dans le financement participatif.

Il propose aux entreprises des prêts en ligne avec des enveloppes de  3 000 € jusqu’ à 3 millions €.

Bolden se démarque également des autres plateformes de financement participatif avec des offres de leasing et de leaseback.

Toutes les offres de financement proposés par Bolden sont sans apport, sans caution personelle et sans assurance emprunteur.

Crédit.fr

Fondée le 28/12/2011, Crédit.fr est une plateforme de financement participatif dont l’actionnaire de référence est un fonds d’investissement appelé Tikehau Capital depuis le 29 juin 2017.

Crédit.fr propose une large gamme de financement à destination des entreprises sans distinction de taille ou du secteur d’activité et elle cible également les professions libérales sans compter les artisans.

Vous trouverez ci-dessous les financements proposés par Crédit.fr

✔ Crédit de trésorerie.

✔ Crédit d’investissement.

✔ Financement immatériel.

✔ Financement pour le rachat d’entreprise et ou de fonds de commerce.

LES AVANTAGES AVEC CREDIT.FR

Réponse rapide sous 48 heures.

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Une large gamme de financements.

Prêt de 20 000 € à 2 500 000 €

Sans Apport

Sans Caution

Sans pénalité de résiliation anticipée

✔ 3 exercices comptables.

✔ Fonds propres positifs.

✔ Résulat net positif.

3.Les autres pret pros sans apport

Initiative France, le Réseau Entreprendre et l’ADIE sont des associations loi de 1901 qui proposent des prêts sans apport et sans garantie aux entrepreneurs souhaitant créerdévelopper et ou reprendre une entreprise.

Initiative France

Association loi 1901, Initiative France est une organisation remarquable car elle propose un « prêt d’honneur » sans apport, sans intérêts et sans garantie.

Initiative France accompagne également les futurs chefs d’entreprise via un programme de coaching assuré par des chefs d’entreprises confirmés.

L’association Initiative France a prêté en moyenne 9 700 € sur l’année 2018 avec un prêt qui doit être remboursé sur une période de 3 à 5 ans.

 

RESEAU ENTREPRENDRE

Le réseau entreprendre est une association loi 1901 fondée en 1986 qui accompagne les créateurs d’entreprises et les repreneurs d’entreprises  avec une offre de services articulés en 3 points:

✔ L’accompagnement des créateurs et des repreneurs d’entreprises.

✔ Un financement dédié via un prêt gratuit de 10 000 euros à 50 000 euros, sans garantie et remboursable sur 5 ans.

✔ L’accès au réseau des chefs d’entreprises via des rencontres physiques mais aussi un groupe Facebook dédiée.

 

L’ADIE

Fondée en 1989, l’Agence pour le Droit et l’Initiative Economique est une Association loi 1901 reconnue d’utilité publique dont les objectifs sont les suivants:

Le financement pour la création et le développement des entreprises avec l’octroi d’un prêt pouvant atteindre 10 000 euros au maximum.

✔ L’accompagnement et le coaching des futurs entrepreneurs.

✔ Un service d’assurance pro.